第2章-59｜取り調べ👨‍💻！？税理士さんとお金の謎👵💦

皆さま、こんにちは🐻🪴✨

今日もお疲れ様です🫖🥣　かおにです🍪

人が亡くなったとき、避けて通れないのが「お金の管理や相続」にまつわる現実的な手続きです💸

元気なうちにしっかり仕組みを知っていれば、あとに残された人が困ることも、無駄にお金が減ってしまうことも防げるはずなのですが……。

ジジの場合は、お金の取り扱いに少し謎な部分も多く、生前に詳しい引き継ぎがされていなかったため、残された私たちは色々と翻弄されることになりました🤔

和やかな日常の裏で、突然始まった容赦ないマネーチェック。

一体どんな大騒動が待ち受けているのでしょうか……？✨

💠 相続税と通帳の確認｜税理士の厳しいチェックに母も困惑 💠

ジジが亡くなり、悲しみに浸る間もなく押し寄せてきたのは、生前の現金の引き出しや家族間の送金といった「お金の移動」にまつわる現実的な手続きの山でした。

今回は税理士さんとの本格的な打ち合わせ。

手元にない分は、銀行からわざわざ「取引明細」を取り寄せてまで確認されるという徹底ぶり！

過去何年分もの履歴を隅々までチェックされ、細かな入出金について質問攻めに遭った母フーちゃんは、すっかり疲れ果ててLINEをくれました。

👵 母フーちゃん：「自分のお金やのに、なんでこんな捜査みたいなことされるんやろねぇ……💦」

明細のページをめくりながら、税理士さんから次々と投げかけられる質問。

❓ 謎のイニシャル振込：振込人名義に暗号のような英文字が入った謎の振込履歴
👉 👵 母フーちゃん：「誰に振り込んだか？知らんがな…こっちが知りたいわ！ジジ、誰にお金あげたんやろう…ほんま謎が多い人や❗️😅」
❓ 直前のまとまった引き出し：ジジが最後に入院した直後、ドカンと引き出された現金（※もちろん下ろしたのは母フーちゃん👵笑少しでも税金を減らそうとしたのか……？😅 もちろん隠せるはずもなくバッチリ確認されていました）

👵 母フーちゃん：「パジャマとか、入院に必要なものを買いました……多分！😅て答えたんよ。色々聞かれてもう参ったわ……😓」

👩 私：「覚えてないよねぇ！でも領収書がないと『手元に残っていた現金』として相続財産になっちゃうらしいよ💦」

税理士さんから相続に関する書類や通帳について細かく確認され、母フーちゃんが「もう、わからへんわ」と困惑している様子を描いたイラスト — 💦📒 わからないことだらけでも、一緒にひとつずつ整理していきたいですね。

さらに、ジジが生きている間に兄のために毎月払い続けていた保険料の引き落とし履歴も見つかり、それも「相続財産への足し戻し」として扱われることに……。

疲れ果てた母フーちゃんに、私は将来自分たちが困らないための対策を伝えました。

👩 私：「色々調べたけど、お金を渡す時は記録を残して、渡す度に贈与契約書を作るのが一番得策みたいね。使途不明金を無くしていく方が調査が入らなくて安心だよ💦」

💡 知っておきたい相続の豆知識

年間110万円の非課税枠であっても、通帳の記録や振込だけでなく、お互いが合意した証拠や贈与契約書がないと、後から名義預金として税金の対象になることがあります。

記録と契約書をセットで残すのが一番の安心材料です📝

📸 思い出の写真と、未来への約束

手続きのややこしさに首をかしげ、疲れを見せる母フーちゃん。

気分転換にアルバムを開くと、そこには昔の旅行の写真が飾られていました。👵🇦🇺

オーストラリアでコアラを抱っこして、弾けるような笑顔を見せる若き日の母フーちゃんの姿です📷✨

👩 私：「フーちゃん、すごく美人！やっぱりあの時思い切って行って良かったね〜！また落ち着いたら、みんなでいろんなところへ旅行しようね！✈️🌸」

👵 母フーちゃん：「ホンマに、みんなと旅するのが最高やわ🥰」

大変な手続きも、少しずつ知識をつけながら一つずつクリアしていく毎日。

切ない思い出も大変な作業も全部抱えて、私たちはまた一歩ずつ前へ進んでいきます。🌱

💡今日の生産性向上ミニコラム

🔸相続税調査で慌てない！「通帳メモ」のマネー整理術🔸

親の介護期や晩年は、医療費や日用品で現金を引き出す機会が一気に増えます。

後からの税務チェックで困らないためのポイントです。

📝 引き出した理由を通帳の余白にメモする：「〇/〇パジャマ・日用品代」「〇/〇医療費」など、引き出したその日に鉛筆で通帳に書き込んでおくだけで、後から税理士さんに聞かれた際の立派な証明になります。
🧾 高額な買い物の領収書は一箇所にまとめる：数万円単位の引き出しは領収書をセットで保管しておくと、使途不明金扱い（相続財産への戻し入れ）を防ぐことができます。

メモを残すひと手間が、未来の手続きの手間と税金を減らす「大きな生産性の向上」に繋がります✨

相続税の調査に備えて、通帳の引き出し理由や高額な買い物の領収書を記録・整理しておく大切さをまとめた生産性コラムの要約イラスト — 📝💰 小さなメモが、未来の自分たちを助けてくれるかもしれませんね。

かおに🫖心のカタログ📖

実体験で役立ったものだけを少しずつ紹介しています。🧸🌿

皆さまの小さな助けやほっとする時間になれば嬉しいです。🕯️✨

よろしければ、参考にしてみてください🫧

《🧼お役立ち生活用品編🧺🫧》OPI ナチュラルネイルストレンスナー 15mL

🔷使った場面

水仕事で爪が2枚爪になりかけたり、ジェルネイルを外した後に爪が痛んで引っかかりができたりした際、日常生活に支障が出ないよう保護できるものを探して出会いました。
お値段は少し張りますが、サッと塗るだけで綺麗に広がり、あっという間に乾いて上品なツヤが出ます。ちび爪や傷んだ爪でも手入れが行き届いた清潔感のある手元をキープできるお気に入りです。